Finanzdienstleistungsprogramm (Inclusive Finance Programme - IFP) Ostafrika

Das Projekt

Dadurch, dass die Grenze für Bankgeschäfte nunmehr unter die Armutsgrenze verschoben wurde, kam es zu einer Verbesserung des Zugangs zu Finanzdienstleistungen für Kleinbäuerinnen und Kleinbauern sowie Kleinstunternehmer, was deren wirtschaftliche Aktivitäten verstärkt. Mit ihren eigenen Ersparnissen und Mikrokrediten können die Zielgruppen besser auf Schwankungen ihrer Einkommen reagieren, sich vor Krisensituationen wie Krankheit und Ernteausfällen schützen und auch ihre unternehmerischen Kompetenzen aufbauen. Im Rahmen des Programms werden innovative Finanzprodukte umgesetzt, die auf die Bedürfnisse der benachteiligten Bevölkerungsgruppen zugeschnitten sind. Dadurch konnten sich die Einkommen und die Lebensqualität der Begünstigten signifikant verbessern. Ferner werden im Rahmen des Programms die Kompetenzen der Angestellten im Finanzdienstleistungssektor entwickelt, wodurch sich die Professionalität und Diversität in dieser Branche verbessert.

Im Rahmen des Programms wird auch ein Kompetenzzentrum installiert, das Beratungen über Finanzdienstleistungen für andere Projekte in der Region anbietet, deren Zielgruppe Kleinbäuerinnen und Kleinbauern, KKMU, Jugendliche in Ausbildungsmassnahmen sowie Wohnkooperativen umfasst.

Programmziele 2017-2020

• 11’200 Kleinbäuerinnen und Kleinbauern (davon beinahe 50% Frauen) erhalten Zugang zu Finanzdienstleistungen.
• 900 Kleinbäuerinnen und Kleinbauern profitieren von innovativen Finanzprodukten, Regelungen betreffend Lagerscheine, Mikroversicherungen und Vertragslandwirtschaft.
• 1’400 Mikrofinanzexperten erwerben marktspezifische Kompetenzen und ein Zertifikat. 980 dieser Experten werden im Finanzsektor angestellt oder beschäftigt.

⇒ Durch das Erlernen von Kompetenzen für den Finanzsektor und Zugang zu Finanzdienstleistungen können 70% der Begünstigten ihre Einkommen erhöhen.

Programmaktivitäten

1. Entwicklung von Spar- und Kreditgruppen in den Gemeinden. Dieses Programm bietet Einsteigerwissen auf dem Gebiet der Finanzen und Zugang zu Finanzprodukten und Finanzdienstleistungen. Die Mitglieder der Gemeinden organisieren sich in Gruppen (Mavuno genannt) und erhalten eine Basisausbildung sowie Kontakte zu formalen Finanzeinrichtungen.
2. Entwicklung von Mikrofinanzeinrichtungen (MFIs)/Spar- und Kreditgenossenschaften (SACCOs). Das Programm fördert die Verbesserung von institutionellen Systemen, Prozessen und den Kompetenzen der Beschäftigten mit dem Ziel der Verbesserung der Serviceerbringung. Aufgrund ihrer ausgeweiteten Kapazitäten sind die unterstützten MFIs/SACCOs in der Lage, zu einer Stärkung der Sensibilität beizutragen und den Gruppen der Begünstigten massgeschneiderte hochwertige Finanzprodukte und -dienstleistungen anzubieten.
3. Förderung des Zugangs zu Produktionsvermögen. Im Rahmen des Programms wird das Capacity Building der Partner gefördert mit dem Ziel, Microleasing-Produkte zu entwickeln; ferner werden Ausbildungsmassnahmen für Unternehmen angeboten, um den Erwerb und den Einsatz von Produktionsvermögen anzukurbeln und derart deren Aktivitäten auszubauen, deren Nettoeinkommen zu steigern und zusätzliche Arbeitsplätze zu schaffen. Erfahren Sie hier mehr über Microleasing.
4. Entwicklung von Kompetenzen im Zusammenhang mit Mikrofinanzen. Das Programm zielt darauf ab, den Zugang zum Finanzsektor dadurch zu intensivieren, dass die Humanressourcen im Mikrofinanzsektor mit den entsprechenden Kenntnissen und Fähigkeiten ausgestattet werden. Dies versetzt sie in die Lage, geeignete Produkte und Dienstleistungen für die von Finanzierungen ausgeschlossenen Personengruppen zu entwickeln. Damit erlangen die Beschäftigten vertieftes Expertenwissen über die Entwicklung und Vermarktung von hochwertigen Produkten und Dienstleistungen für die von Finanzierungen ausgeschlossenen Personengruppen, was wiederum den Zugang zum Mikrofinanzsektor intensiviert.
5. Erneuerung und Erprobung neuer Produkte und Dienstleistungen für den Finanzsektor. Swisscontact bietet Unterstützung bei der Entwicklung und dem Einsatz innovativer Produkte und Dienstleistungen zur Steigerung der Effizienz und Wirksamkeit des Unternehmenssektors, zur Erhöhung der Einkommen und Widerstandskraft sowie zur Kostenreduktion: Lagerscheinsystem, Mikroversicherungen, Vertragslandwirtschaft.